Beijing, Radio Bharata Online - Tiongkok pada hari Minggu (17/12) menerbitkan aturan tentang pengawasan dan pengelolaan lembaga pembayaran non-bank untuk mencegah dan meredakan risiko serta melindungi hak-hak dan kepentingan hukum pelanggan. Aturan ini akan mulai berlaku pada 1 Mei 2024.
Aturan baru ini bertujuan untuk mempromosikan pengawasan dan manajemen berbasis hukum dari lembaga-lembaga tersebut dan operasi bisnis mereka, memfasilitasi pengembangan sektor yang sehat dan sehat, melindungi hak-hak dan kepentingan hukum pelanggan, dan membantu lembaga-lembaga tersebut lebih baik dalam melayani ekonomi riil dan memenuhi kebutuhan pelanggan akan metode pembayaran yang beragam.
Peraturan ini memperjelas definisi lembaga pembayaran non-bank dan persyaratan pendiriannya serta meningkatkan langkah-langkah terkait pembayaran.
Untuk melindungi hak-hak hukum dan kepentingan pengguna pembayaran, lembaga-lembaga itu harus membuat sistem uji tuntas yang efektif dan meningkatkan manajemen risiko, sesuai dengan aturan. Lembaga-lembaga tersebut juga harus memastikan keamanan akun pembayaran dan menjaga dari penggalangan dana ilegal, penipuan telekomunikasi, pencucian uang, perjudian, dan kegiatan kriminal lainnya, demikian aturan menetapkan.
Aturan-aturan ini juga mendefinisikan tugas-tugas dan tindakan-tindakan pengawasan dan administratif dari People's Bank of China atau Bank Sentral Tiongkok menguraikan metode-metode manajemen risikonya, dan mengharuskan pemerintah-pemerintah lokal untuk bekerja sama dengan bank sentral dalam mengelola risiko-risiko.
Pada akhir September 2023, terdapat total 185 lembaga layanan pembayaran non-bank di Tiongkok.
Saat ini, lembaga-lembaga tersebut menangani lebih dari 1 triliun transaksi senilai total sekitar 400 triliun yuan (sekitar 870 ribu triliun rupiah), masing-masing menyumbang sekitar 80 persen dan 10 persen dari total bisnis pembayaran elektronik di negara tersebut. Mereka melayani lebih dari 1 miliar individu dan puluhan juta pedagang.
Tapi, beberapa lembaga pembayaran telah terlibat dalam operasi ilegal, seperti menyalahgunakan dana pengguna dan menyediakan saluran transfer dana untuk kegiatan ilegal seperti penipuan telekomunikasi dan perjudian lintas batas.
"Aturan ini akan semakin memperkuat tren dan pencapaian pengawasan dan administrasi yang ketat, menggarisbawahi pengawasan rantai penuh dan siklus penuh, mencegah risiko seperti penyimpangan bisnis, penyelewengan dana, dan kebocoran data, memutus saluran pembayaran untuk kegiatan ilegal dan tidak teratur seperti penipuan telekomunikasi dan perjudian lintas batas, memberikan dasar peraturan bagi lembaga pembayaran untuk beroperasi sesuai dengan kepatuhan dan memurnikan lingkungan pasar, dan memainkan peran regulasi untuk memandu perilaku semua pihak dalam industri," jelas Pan Song, Wakil Sekretaris Jenderal Asosiasi Pembayaran dan Kliring Tiongkok.
